巨豐投顧防非宣傳月｜防范非法集資，這些知識點要知道！

《防范和處置非法集資條例》已于2021年5月1日正式實施。本月正值2021年防范非法集資宣傳月，學法用法護小家·防非處非靠大家。今天，小編就帶大家一起了解下，什么是非法集資？如何防范非法集資，避免落入非法集資的陷阱？

下面小編就來給大家說說

防范非法集資的那些事兒

一、非法集資的定義和基本特征

1、什么是非法集資？

根據《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

2、非法集資的基本特征有哪些？

非法集資行為需同時具備三要件：一是“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

二、非法集資人的法律責任

非法集資在《刑法》中涉及的主要是第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

《刑法》176條規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情形的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

《刑法》192條規定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

同時，《條例》第25條規定，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人承擔。

三、非法集資主要表現形式

非法集資活動涉及內容廣，表現形式多樣，《條例》總結了以下幾種形式：

1、設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。

2、以發行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金。

3、在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金。

4、違反法律、行政法規或者國家有關規定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息。

5、其他涉嫌非法集資的行為。

四、非法集資常用的手法

1、承諾高額回報。

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。

2、編造虛假項目。

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

3、以虛假宣傳造勢。

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

4、利用親情誘騙。

有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

五、典型非法集資活動“四部曲”

第一步：畫餅?第二步：造勢。

第三步：吸金 ?第四步：跑路。

那么我們該如何防范非法集資，避免落入非法集資的陷阱呢，防范方法來咯！大家認真聽哦！

一、防范非法集資“四看三思等一夜”法

四看

一看融資合法性。二看宣傳內容。

三看經營模式。四看參與集資主體。

三思

一思自己是否真正了解該產品及市場行情。

二思產品是否符合市場規律。

三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜

遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

二、規避非法集資陷阱“三要、三不要”

1、要理性，不要僥幸。

天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。

2、要穩健，不要冒險。

高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸。

3、要警惕，不要盲目。

“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠。

小伙伴們要牢記防范方法，

遠離非法集資陷阱，

守住我們的“錢袋子”。

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